✅ L’essentiel à retenir
Le taux du Livret A passe de 1,5 % à 1,70 % dès le 1er août 2026, annonce confirmée le 15 juillet 2026 par le ministre de l’Économie. Le LDDS suit la même hausse. Le LEP, lui, reste à 2,5 % — toujours le mieux rémunéré pour les foyers éligibles. La hausse s’applique automatiquement, sans aucune démarche de ta part.
Sommaire
Une fois n’est pas coutume : une bonne nouvelle tombe direct du gouvernement pour ton épargne. Le taux du Livret A, qui stagnait à 1,5 % depuis février 2026, remonte à 1,70 % dès le 1er août.
Rien à signer, rien à demander : si tu as déjà un Livret A, la hausse s’applique automatiquement sur tout ton solde. Mais elle change aussi la donne pour choisir entre Livret A, LDDS et LEP.
À la fin de cet article, tu sauras exactement combien cette hausse te rapporte en plus, et si tu dois préférer un autre livret réglementé au Livret A.
Petite précision importante : les chiffres de cet article sont ceux annoncés officiellement le 15 juillet 2026 par le ministère de l’Économie, sur recommandation de la Banque de France. Vérifie toujours le taux en vigueur sur un site officiel avant de prendre une décision.
L’annonce officielle du 15 juillet 2026
Le 15 juillet 2026, le ministre de l’Économie Roland Lescure a confirmé, sur recommandation du gouverneur de la Banque de France Emmanuel Moulin, que le taux du Livret A serait relevé à 1,70 % à compter du 1er août 2026. Cette hausse concerne aussi automatiquement le LDDS et le Livret Bleu, qui suivent toujours le même taux que le Livret A.
Le LEP reste quant à lui à 2,5 %, taux inchangé mais toujours le plus élevé parmi les livrets réglementés.
Pourquoi le taux augmente
Le taux du Livret A n’est pas fixé au hasard. Il suit une formule officielle basée sur la moyenne de l’inflation et des taux interbancaires à court terme, révisée deux fois par an (février et août). Quand ces indicateurs remontent, le taux suit — ce n’est pas une décision arbitraire de ta banque ni du gouvernement, même si ce dernier valide officiellement le chiffre final.
Combien ça rapporte en plus, concrètement
Sur une année pleine, au nouveau taux de 1,70 % :
- 1 000 € placés → 17 € d’intérêts (contre 15 € avant)
- 5 000 € placés → 85 € d’intérêts (contre 75 € avant)
- Plafond (22 950 €) → environ 390 € d’intérêts par an
Modeste en valeur absolue, mais c’est net d’impôt — aucun prélèvement, aucune flat tax, contrairement à la quasi-totalité des autres placements. Si tu veux calculer précisément combien tu peux mettre de côté chaque mois pour remplir ton Livret A, notre guide sur l’épargne de précaution t’aide à poser les bases.
LDDS, LEP, PEL : et les autres livrets ?
- LDDS : même hausse, même taux (1,70 %), même fonctionnement que le Livret A — utile une fois ton Livret A rempli
- LEP : reste à 2,5 %, toujours le livret réglementé le mieux rémunéré. Réservé sous conditions de revenus — si tu y es éligible, c’est lui qu’il faut remplir en premier
- PEL ouvert depuis janvier 2026 : 2 % brut, mais soumis à la flat tax de 30 % → environ 1,4 % net réel, moins intéressant que le Livret A pour de l’épargne disponible
Pour un comparatif complet et l’ordre idéal pour remplir chaque livret, notre guide Livret A, LDDS, LEP : lequel choisir détaille la stratégie complète.
Tableau comparatif
| Livret | Taux au 1er août 2026 | Fiscalité |
|---|---|---|
| Livret A | 1,70 % | Net d’impôt |
| LDDS | 1,70 % | Net d’impôt |
| LEP | 2,5 % | Net d’impôt (sous conditions) |
| PEL (2026) | 2 % brut (~1,4 % net) | Flat tax 30 % |
Faut-il faire quelque chose maintenant ?
Si ton argent dort déjà sur un Livret A, rien à faire — la hausse s’applique toute seule le 1er août sur la totalité de ton solde. Le seul geste utile : vérifier si tu es éligible au LEP (plus rentable) avant de remplir ton Livret A jusqu’au plafond.
Si tu n’as pas encore de Livret A, c’est toujours la meilleure option pour ton matelas de sécurité (3 à 6 mois de dépenses) — disponible à tout moment, sans risque, sans frais. Ce n’est en revanche pas fait pour faire fructifier ton argent sur le long terme.
Les erreurs à éviter
- Laisser dormir plus que ton plafond de sécurité sur le Livret A une fois rempli — au-delà, même à 1,70 %, ton argent perd du pouvoir d’achat face à l’inflation
- Ne pas vérifier son éligibilité au LEP — beaucoup de gens qui y ont droit ne le savent pas, et ratent un taux net supérieur de presque 1 point
- Confondre PEL et Livret A — le PEL affiche un taux brut plus haut, mais une fois la flat tax déduite, il rapporte souvent moins net que le Livret A
FAQ
Le nouveau taux s’applique-t-il automatiquement ?
Oui. Aucune démarche à faire : le taux de 1,70 % s’applique automatiquement à partir du 1er août 2026 sur toutes les sommes déjà présentes sur ton Livret A.
Le taux peut-il rebaisser plus tard ?
Oui, il est révisé deux fois par an (février et août) selon la formule officielle liée à l’inflation et aux taux interbancaires. Rien n’est figé durablement.
Quel est le plafond du Livret A ?
22 950 € pour un particulier (hors intérêts capitalisés, qui peuvent dépasser ce plafond).
Comment savoir si je suis éligible au LEP ?
Vérifie ton Revenu Fiscal de Référence sur ton dernier avis d’imposition — les plafonds d’éligibilité sont détaillés dans notre guide comparatif Livret A, LDDS, LEP.
Le Livret A rapporte-t-il vraiment, une fois l’inflation prise en compte ?
Ça dépend des années. On détaille ce calcul en profondeur dans pourquoi ton Livret A peut perdre de l’argent même quand il te verse des intérêts.
Un super livret bancaire est-il plus intéressant que le Livret A à 1,70 % ?
Parfois, sur une période promotionnelle courte — mais rarement sur la durée. Le comparatif complet est dans super livret vs Livret A.
En résumé
Le Livret A passe à 1,70 % le 1er août 2026, automatiquement, sans rien à faire. Le LEP reste plus rentable (2,5 %) pour les foyers éligibles. Dans tous les cas, le Livret A garde son rôle : ton matelas de sécurité, pas ton moteur de croissance financière.
Envie d’aller plus loin une fois ton épargne de précaution posée ? Découvre nos guides sur l’investissement.
